FINANCIALIST

작년 2023.09.11 포스팅에서 배포했던 저의 강의교재 "기업자금관리"를 Update/보완하여 개정 PDF파일을 다음과 같이 공개합니다.

■ [교재] "기업자금관리" 파일을 공개하는 사유

• 기업자금 실무교육 기회 확대
• 기업자금 실무이론의 체계화·표준화 모색 - 기업자금담당 실무자·관리자들과의 온라인 정보교환 및 의견수렴 내용을 수시로 반영해, 본 교재를 업데이트·업그레이드하면서 공유

■ 공개 파일: "기업자금관리" 기본교재 총 14개 파일 (★변경 슬라이드 파일 1개 + 파트별 PDF파일 12개 + 엑셀파일 1개)

■ 주의사항: 첨부 자료를 다운로드 받으시는 분들은 다음 사항을 준수해주시기 바랍니다.

첨부된 자료를 사내강의 등의 교재로 사용하는 것은 가능하나 꼭 출처(FINANCIALIST)를 밝혀야 하며, 동 자료를 기타 상업적인 목적으로 사용하는 것을 엄격히 금지합니다.

■ 변경·보완 내용은 아래에 요약 정리하였습니다.

<첨부>  [첨부 파일이 10개 이내로 제한되어 있어 총 14개의 파일 중 10개만 이곳에 첨부, 나머지 4개 파일은 이어지는 다음 포스팅에서 다운로드 받으세요^^]

■ 변경 내용 정리

1. 강의교재에 포함되어 있는 자금수지계획 수립 사례 및 Excel 활용 계산 사례 등은 최근 일자와 데이터를 반영해서 update 하였습니다.
2. 기업금융제도 변경분 반영 및 내용 보완에 따른 변경 내용은 첨부파일(★변경 슬라이드 모음_기업자금관리_FINANCIALIST_v.20240603)을 참조하세요^^

다음은 첨부 파일(★변경 슬라이드 모음_기업자금관리_FINANCIALIST_v.20240603) 관련,  이전 버전(20230911) 대비 변경·보완한 내용을 요약 정리한 것입니다.

[슬라이드 No.4-6 금융기관의 구분] 대구은행이 지방은행에서 시중은행으로 전환 인가를 받음에 따라 내용 변경 

[슬라이드 No.5-27 중소벤처기업진흥공단 정책자금 기준금리] 중소벤처기업진흥공단 정책자금의 분기별 기준금리 검색 경로 보강

[ 슬라이드 No.6-12 ⑤조달통화 선택] 국내기업의 외화차입 및 외화증권 발행에 대한 신고·보고 여부 기준 변경(외국환거래규정의 개정 내용 반영)

[ 슬라이드 No.9-59  Primary-CBO]  P-CBO 사례를 최근 2024.04.30 발행분으로 대체

[ 슬라이드 No.10-5  외국환은행 등 신고 대상 거래(1) - 경상거래(지급 및 수령)]  일정기간 초과 등의 지급·수령 관련 문구 조정

[ 슬라이드 No.10-6  외국환은행 등 신고 대상 거래(2) - 자본거래]  금전대차, 증권발행, 현지금융 등 신고 대상 거래 변경(외국환거래규정 개정 내용 반영)

전체 구성은 다음과 같습니다. [첨부 엑셀파일 (00.전체 구성_기업자금의 조달과 관리_FINANCIALIST_v.20240603 참조]

첨부 자료가 여러분들 하시는 업무에 도움되기를 바라며, 앞으로 관련 정보와 개선 의견을 알려주시면 이를 반영한 자료를 계속 업로드해서 공유하도록 하겠습니다.

제가(윤정문) 올해, 2024년에 강의하는 기업자금실무 교육과정을 소개해달라는 요청이 있어, 다음과 같이 알립니다

첨부한 엑셀 파일에서 교육과정명을 클릭하시면 해당 교육기관의 과정 안내로 자동 링크됩니다.

<첨부>

안녕하세요. 윤정문입니다.

기업자금 실무이론의 체계화·표준화를 위해 여러분들과 더욱 긴밀하게 소통, 관련 정보를 나누고 의견을 교환하고자 지난 4월에 온라인자문단의 역할을 하실 "FINANCIALIST-서포터즈"를 결성하였습니다.

현재 65분이 서포터즈로 참여하셔서 활동 중에 있는데, 앞으로 더욱 다양하고 광범위하게 도움말과 의견을 수집하고자 "FINANCIALIST-서포터즈"를 다음과 같이 추가 모집합니다.

[1] “FINANCIALIST-서포터즈” 모집 취지

FINANCIALIST는 “Financial+Specialist”의 합성어로서 자금관리전문가를 의미합니다.

앞으로 기업에서 재무(자금∙회계∙기획 등)업무를 담당하고 계신 분, 또는 과거에 동 업무를 경험하신 분들을 “FINANCIALIST-서포터즈”로 초빙하고자 합니다. 서포터즈의 역할은 앞으로 기업자금관리 실무이론을 더욱 체계회하고 이를 공유하고 전파함에 있어 실질적인 도움말을 주시는 것입니다.

기업의 재무업무는 “회계”와 “자금”으로 구분됩니다.

회계업무는 기업회계기준과 범용적인 회계처리시스템의 뒷받침으로 인해 상당히 표준화∙정형화되어 있지만, 자금업무는 정해진 업무 수행 기준이 없어 기업마다 제 각각의 방식으로 대처하고 있습니다.

만일 자금업무에 대한 실무이론이 좀더 체계화∙표준화되고 업무수행 도구인 자금수지계획표와 기타 필요 양식들이 효율적으로 설계되어 제공된다면, 자금담당 실무자들이 한층 편리하고 효과적으로 업무를 해 나갈 수 있을 것으로 생각합니다.

그래서 자금실무이론의 체계화와 합리적인 업무수행 기준을 제시·공유함에 있어 온라인 자문단 역할을 하실 FINANCIALIST-서포터즈를 다음과 같이 모집합니다.

[2] “FINANCIALIST-서포터즈” 모집 대상자

• 기업의 재무업무(자금∙회계∙기획) 담당자∙관리자 및 과거 경력자
• 은행과 증권회사 등 금융회사 재직자 및 과거 경력자
• 기타 기업자금업무에 관심을 가지고 계신 분

[3] “FINANCIALIST-서포터즈”의 역할(하실 일)

• 제가 보내는 이메일 설문에 대한 답신 (한 달에 1회 정도로 예상합니다)
• 자금실무이론 체계화를 위한 의견 제시 및 제안
• 새로 개발되는 업무수행 도구(엑셀양식 등) 등에 대한 사전 검증 및 수정∙보완 의견 제시 등

※참여하시는 분들이 특별한 부담을 느끼시지 않도록 잘 운영하겠습니다.

[4] “FINANCIAL-서포터즈” 신청 방법

저의 메일주소(윤정문: financialist@hanmail.net) 앞으로 “FINANCIALIST-서포터즈에 참여함” 등의 간단한 참여의사 문구를 메일로 보내주시면 됩니다.

이후 보내주신 메일 주소로 소통하겠습니다.

많은 분들의 의견과 아이디어를 반영하는 “집단지성”의 힘으로 자금실무 이론을 좀더 체계화해서 여러분들과 공유하고 싶습니다.

여러분들의 많은 참여를 기대합니다.^^

감사합니다.

윤정문 드림

2021년 중 제가(윤정문) 강의할 자금실무 공개강좌 일정을 알려드립니다.

열심히 준비해서 기업의 자금담당 실무자들에게 실질적인 도움이 될 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

새해 복 많이 받으세요^^

강의 일정을 문의하시는 분들이 있어 다음과 같이 저(윤정문)의 2020년 공개강좌 일정표를 올립니다.

참고하세요^^

2020년 중 제가(윤정문) 강의할 자금실무 공개강좌 일정을 알려드립니다.

열심히 준비해서 기업의 자금담당 실무자들에게 실질적인 도움이 될 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

새해 복 많이 받으세요^^

'기업자금관리실무'의 전면개정2판이 2019.07.18, (주)영화조세통람을 통해 출간되었습니다.

저를(윤정문) 포함한 총 11인의 저자가 공동저술하였고, 저는 공통부분인 [PART 1 : 자금관리 및 계획 수립]과 [PART 2 : 금융환경과 금융시장의 이해] 부분을 저술하였습니다.

본서는 지난 2011.07의 초판과 2015.05의 개정판 출간 이후에 발생한 기업금융환경의 제도적 변경 사안을 반영하고, 실무관련 중요도를 감안하여 전체 구성과 목록을 재편성하였습니다. 아울러 앞으로의 금융시장·금융제도의 변화를 좀더 체계적으로 업데이트할 수 있도록 은행과 금융투자회사에 현직으로 활동하고 계신 전문가들을 초빙하여 집필진을 한층 더 탄탄하게 보강하였습니다.

'기업자금관리실무'는 약 1,094 페이지에 이르는 기업의 자금실무에 대한 구체적인 종합가이드북입니다.

기업에서 자금실무를 담당하시는 분들에게 실무지침서로서 유용하게 사용될 수 있기를 바랍니다^^

■ 요약 목차는 다음과 같습니다.

PART 1. 자금관리 및 계획 수립 (기업자금 개요/자금수지관리 및 계획 수립)

PART 2. 금융환경과 금융시장의 이해 (기업의 금융환경/자금조달을 위해 필요한 개념과 지식/자금의 운용과 투자금융상품)

PART 3. 단기운영자금 (단기운영자금조달 개요/기업여신 상품/전자결제B2B상품-결제성 상품/수출입 관련 금융상품)

PART 4.중장기 간접금융 (시설자금대출/Syndicated Loan/리스 및 할부금융)

PART 5. 중장기 직접금융 (자본조달과 자본시장/회사채발행을 통한 자금조달/주식발행을 통한 자금조달)

PART 6. 특수금융 (Project Finance/자산유동화를 통한 자금조달/M&A금융)

PART 7. 외환관리 (외환거래와 환율/환위험관리/현물환,선물환거래,외환스왑/통화선물/통화스왑/환변동보험/통화옵션)

PART 8. 신용평가와 가치평가 (신용평가/기업가치평가/투자사업 타당성평가)

■ 공저자: 윤정문/지정준/박상규/이준호/채병권/이상현/손문/이성용/정형민/민경섭/송경모 (총 11인)

■ 발행처: (주)영화조세통람

■펴낸 날: 2019년 7월 18일 (전면개정2판)