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2022.12.19에 포스팅했던 「[Update] 은행별 기업대출상품 검색 및 비교_Version 2022.12.19」를 이후 변경 사항 등을 반영하여 업데이트하였습니다.

최신 버전(2024.04.06자)의 파일을 다음과 같이 업로드하여 첨부했으니  참고하세요^^

<첨부>

첨부 파일은 기업이 은행에서 자금을 조달할 때 어떤 기업대출상품을 어떤 조건으로 제공받을 수 있는지를 은행별로 비교한 자료입니다.

먼저 첨부 1번 파일의 첫번째 sheet는 다음과 같은 "은행별 기업대출상품 검색" 경로를 요약정리한 표입니다.

모든 은행을 대상으로 자료를 만들기에는 작업량이 방대해서 일부 은행은 포함하지 못한 점 양해 부탁드립니다.

다음은 은행이 제공하는 다양한 기업대출상품을 유형별로 구분하여 정리한 Excel 자료입니다.
전체 내용은 첨부한 파일의 '은행별 기업대출상품 비교' sheet를 참조하세요^^

단, 은행들이 웹사이트에 게시한 기업대출상품들은 은행마다 명칭이 다르고, 같은 종류의 금융상품이라 할지라도 세부조건과 내용들이 은행마다 다소 차이가 있다는 것을 감안하세요∼

위 슬라이드, "은행별 기업대출상품 비교"의 각종 기업대출상품 중 보편성·활용성 기준의 관점에서 중요하다고 생각되는 것들을 선별하여 분홍색으로 표시하였습니다.

분홍색으로 표시된 기업대출상품들에 대해서는 은행별 세부 대출조건을 비교하였는데, 다음은 그 중 하나(기업구매자금대출)를 예시한 슬라이드입니다.

첨부 Excel 파일에는 다음과 같은 구분 기준으로 총 25개의 기업대출상품의 세부 조건을 은행별로 비교하였습니다.

1.단기운영자금

  ▶일반대-운전전자금대출

  ▶일반대-수신담보대출

  ▶일반대-어음대출

  ▶한도대-기업종합통장대출

  ▶한도대-당좌대출

  ▶어음할인(할인어음)

  ▶전자방식외상매출채권담보대출/전자채권담보대출

  ▶기업구매자금대출(Off-line 방식 및 B2B금융 방식)

  ▶구매론

  ▶네트워크론

  ▶기업구매카드대출

  ▶판매론

  ▶팩토링

  ▶CP(기업어음증권),단기사채 인수

  ▶무역금융

  ▶수출환어음매입

  ▶포페이팅

  ▶수출팩토링

2.중장기자금

  ▶시설대

  ▶제작금융

  ▶사모사채인수

3.기타

  ▶외화대출

  ▶지급보증

  ▶동산·채권담보대출

  ▶기술금융,IP금융,창업금융,벤처금융

  ▶상생결제제도

여기에서 제시한 자료들은 현재 은행별 홈페이지의 기업대출상품 소개 내역을 기초로 작성한 것입니다.

각 은행들이 최신 변경내용을 아직 웹사이트 등에 반영하지 못한 상태일 수도 있습니다.

최신 내용을 정확하게 확인하고자 하시면, 거래하시는 은행 담당자에게 직접 문의, 상담하시기를 바랍니다^^ 

첨부한 자료들이 기업자금 조달시 도움이 될 수 있기를 바랍니다^^

작년 7월에 포스팅했던 「은행별 기업대출상품 검색 및 비교」를 이후 변경 사항 등을 반영하여 업데이트하였습니다.

최신 버전(2022.12.19자)의 파일을 다음과 같이 업로드하여 첨부했으니  참고하세요^^

<첨부>

첨부 파일은 기업이 은행에서 자금을 조달할 때 어떤 기업대출상품을 어떤 조건으로 제공받을 수 있는지를 은행별로 비교한 자료입니다.

먼저 첨부 1번 파일의 첫번째 sheet는 다음과 같은 "은행별 기업대출상품 검색" 경로를 요약정리한 표입니다.

모든 은행을 대상으로 자료를 만들기에는 작업량이 방대해서 일부 은행은 포함하지 못한 점 양해 부탁드립니다.

다음은 은행이 제공하는 다양한 기업대출상품을 유형별로 구분하여 정리한 Excel 자료입니다.
전체 내용은 첨부한 파일의 '은행별 기업대출상품 비교' sheet를 참조하세요^^

단, 은행들이 웹사이트에 게시한 기업대출상품들은 은행마다 명칭이 다르고, 같은 종류의 금융상품이라 할지라도 세부조건과 내용들이 은행마다 다소 차이가 있다는 것을 감안하세요∼

위 슬라이드, "은행별 기업대출상품 비교"의 각종 기업대출상품 중 보편성·활용성 기준의 관점에서 중요하다고 생각되는 것들을 선별하여 분홍색으로 표시하였습니다.

분홍색으로 표시된 기업대출상품들에 대해서는 은행별 세부 대출조건을 비교하였는데, 다음은 그 중 하나(기업구매자금대출)를 예시한 슬라이드입니다.

첨부 Excel 파일에는 다음과 같은 구분 기준으로 총 25개의 기업대출상품의 세부 조건을 은행별로 비교하였습니다.

1.단기운영자금

  ▶일반대-운전전자금대출

  ▶일반대-수신담보대출

  ▶일반대-어음대출

  ▶한도대-기업종합통장대출

  ▶한도대-당좌대출

  ▶어음할인(할인어음)

  ▶전자방식외상매출채권담보대출/전자채권담보대출

  ▶기업구매자금대출(Off-line 방식 및 B2B금융 방식)

  ▶구매론

  ▶네트워크론

  ▶기업구매카드대출

  ▶판매론

  ▶팩토링

  ▶CP(기업어음증권),단기사채 인수

  ▶무역금융

  ▶수출환어음매입

  ▶포페이팅

  ▶수출팩토링

2.중장기자금

  ▶시설대

  ▶중장기운전자금

  ▶사모사채인수

3.기타

  ▶외화대출

  ▶지급보증

  ▶동산·채권담보대출

  ▶상생결제제도

여기에서 제시한 자료들은 현재 은행별 홈페이지의 기업대출상품 소개 내역을 기초로 작성한 것입니다.

각 은행들이 최신 변경내용을 아직 웹사이트 등에 반영하지 못한 상태일 수도 있습니다.

최신 내용을 정확하게 확인하고자 하시면, 거래하시는 은행 담당자에게 직접 문의, 상담하시기를 바랍니다^^ 

첨부한 자료들이 기업자금 조달시 도움이 될 수 있기를 바랍니다^^

기획재정부와 금융위원회가 발표한 2022년 업무계획 중에서 기업금융업무와 관련성이 높다고 생각되는 내용을 다음과 같이 요약 정리하였습니다.

먼저 관련 자료를 아래와 같이 첨부하였으니 참고하세요^^

<첨부>

• 우리나라의 무위험지표금리로 확정된 "한국무위험지표금리"(KOFR: Korea Overnight Financing Repo Rate)가 2021.11.26부터 정식으로 고시되고 있습니다. KOFR이 기존의 CD금리를 대체하는 지표금리로 활성화될 수 있도록, 동 KOFR 기반의 대출상품과 변동금리부채권 등의 금융상품이 출시·발행될 예정입니다.
• 신용보증기금이 중소기업의 판매대금 조기회수 및 연쇄부도 방지를 위한 상환청구권이 없는 방식의 팩토링사업을 정식업무로서 개시합니다. 팩토링은 판매기업의 매출채권을 팩토링회사(신용보증기금)가 상환청구권이 없는 방식으로 매입하므로, 판매기업은 판매대금을 조기회수함과 아울러, 지급결제기일에 구매기업이 결제를 못하더라도 판매기업이 상환할 필요가 없습니다. 따라서 판매기업은 판매대금 회수시 부채로 처리할 필요없이 바로 매출채권회수로 회계처리함으로써 부채비율 악화도 피할 수 있게됩니다. 2022년 중에 총 600억원이 공급될 예정입니다.
• 중소기업만이 상장할 수 있는 코넥스시장의 장점 중 하나인 코스닥시장으로의 이전상장 제도(코스닥시장 상장요건이 미충족될 경우 일단 코넥스시장에 쉽게 상장 후 좋은 사업실적을 보이면 바로 코스닥시장으로 이전 가능)를 개선하여 코넥스시장의 활성화를 도모합니다.
• 증권발행시 증권신고서 제출을 면제받는 소액공모의 규모(현행 10억원)를 확대하여 기업들의 증권발행 편의성을 제고할 예정입니다.
• 비상장벤처기업의 복수의결권 제도 도입을 추진하여 경영권 안정을 통해 벤처기업가들이 경영에 전념할 수 있도록 제도화할 예정입니다.
• 외환거래제도를 대폭 개편하여 외환거래신고제를 단계적으로 완화할 예정입니다.
• 크라우드펀딩 제도를 모든 중소기업이 활용할 수 있도록(현행 업력 7년 이하 창업·중소기업) 대상기업을 확대 추진합니다.

지난 2020.07.12에 포스팅한 「은행별 기업대출상품 검색 및 비교」 내용을 추가·보완하였습니다.

새로 추가된 기업대출상품은 주로 중소·중견기업 지원 금융상품 등입니다.

이번에 새로 추가된 기업대출상품은 다음과 같습니다.

▶동산·채권담보대출

▶기술금융/IP(지적재산권)금융

▶상생결제제도

▶정책자금 - 온렌딩대출

최신 버전의 2020.09.12자 upgrade 변경 파일을 첨부하였으니 다운로드 받아 활용하세요^^

<첨부>

첨부 파일은 기업이 은행에서 자금을 조달할 때 어떤 기업대출상품을 어떤 조건으로 제공받을 수 있는지를 은행별로 비교한 자료입니다.

먼저 첨부 1번 파일의 첫번째 sheet는 다음과 같은 "은행별 기업대출상품 검색" 경로를 요약정리한 표입니다.

다음은 은행이 제공하는 다양한 기업대출상품을 유형별로 구분하여 정리한 Excel 자료입니다.

전체 내용은 첨부한 파일의 '은행별 기업대출상품 비교' sheet를 참조하세요^^

단, 은행들이 웹사이트에 게시한 기업대출상품들은 은행마다 명칭이 다르고, 같은 종류의 금융상품이라 할지라도 세부조건과 내용들이 은행마다 다소 차이가 있다는 것을 감안하세요∼

다음은 개별 기업대출상품의 은행별 조건을 비교한 표 중 하나(기업구매자금대출) 를 예시한 것입니다.

첨부 Excel 파일에는 다음과 같은 구분 기준으로 총 28개의 기업대출상품의 세부 조건을 은행별로 비교하였습니다.

1.단기운영자금

▶일반대-운전전자금대출

▶일반대-수신담보대출

▶일반대-어음대출

▶기업종합통장대출

▶당좌대출

▶어음할인(할인어음)

▶전자방식외상매출채권담보대출/전자채권담보대출

▶기업구매자금대출

▶구매론

▶네트워크론

▶기업구매카드대출

▶판매론

▶팩토링

▶CP(기업어음증권),단기사채 인수

▶무역금융

▶수출환어음매입

▶포페이팅

▶수출팩토링

2.중장기자금

▶시설대

▶선박금융/제작금융

▶중장기운전자금

▶사모사채인수

3.외화대출

4.지급보증

5.동산·채권담보대출

6.기술금융/IP금융

7.상생협력 - 상생결제제도

8.정책자금 - 온렌딩대출

여기에서 제시한 자료들은 현재 은행별 홈페이지의 기업대출상품 소개 내역을 기초로 작성한 것입니다.

각 은행들이 최신 변경내용을 아직 웹사이트 등에 반영하지 못한 상태일 수도 있습니다.

최신 내용을 확인하고자 하시면, 거래하시는 은행 담당자에게 직접 문의, 상담하시기를 바랍니다^^

첨부한 자료들이 기업자금 조달시 도움이 될 수 있기를 바랍니다^^

작년 2019.02.14에 포스팅한 「은행별 기업대출상품 검색 및 비교」를 포스팅한 바 있습니다.

최신 버전으로 2020.07.12자 update하여 다음과 같이 변경된 파일을 첨부하였습니다.

<첨부>

첨부 파일은 기업이 은행에서 자금을 조달할 때 어떤 기업대출상품을 어떤 조건으로 제공받을 수 있는지를 은행별로 비교한 자료입니다.

먼저 첨부 1번 파일의 첫번째 sheet는 다음과 같은 "은행별 기업대출상품 검색" 경로를 요약정리한 표입니다.

다음은 은행이 제공하는 다양한 기업대출상품을 유형별로 구분하여 정리한 Excel 자료입니다.

전체 내용은 첨부한 파일의 '은행별 기업대출상품 비교' sheet를 참조하세요^^

단, 은행들이 웹사이트에 게시한 기업대출상품들은 은행마다 명칭이 다르고, 같은 종류의 금융상품이라 할지라도 세부조건과 내용들이 은행마다 다소 차이가 있다는 것을 감안하세요∼

다음은 개별 기업대출상품의 은행별 조건을 비교한 표 중 하나(기업구매자금대출) 를 예시한 것입니다.

첨부 Excel 파일에는 다음과 같은 구분 기준으로 총 24개의 기업대출상품의 세부 조건을 은행별로 비교하였습니다.

1.단기운영자금

▶일반대-운전전자금대출

▶일반대-수신담보대출

▶일반대-어음대출

▶기업종합통장대출

▶당좌대출

▶어음할인(할인어음)

▶전자방식외상매출채권담보대출/전자채권담보대출

▶기업구매자금대출

▶구매론

▶네트워크론

▶기업구매카드대출

▶판매론

▶팩토링

▶CP(기업어음증권),단기사채 인수

▶무역금융

▶수출환어음매입

▶포페이팅

▶수출팩토링

2.중장기자금

▶시설대

▶선박금융/제작금융

▶중장기운전자금

▶사모사채인수

3.기타

▶외화대출

▶지급보증

여기에서 제시한 자료들은 현재 은행별 홈페이지의 기업대출상품 소개 내역을 기초로 작성한 것입니다.

각 은행들이 최신 변경내용을 아직 웹사이트 등에 반영하지 못한 상태일 수도 있습니다.

최신 내용을 확인하고자 하시면, 거래하시는 은행 담당자에게 직접 문의, 상담하시기를 바랍니다^^

첨부한 자료들이 기업자금 조달시 도움이 될 수 있기를 바랍니다^^

제가(강사: 윤정문) 강의하는 2019년도 기업자금업무 실무교육 과정을 안내해드립니다.

교육과정 제목을 클릭하시면 해당 교육기관 사이트로 연결됩니다^^

기간	교육기관	교육과정	강의시간
02/19(화)∼20(수)	흑자경영연구소	신임 자금담당자 입문과정	2일 15시간
02/25(월)∼26(화)	한국HRD교육센터	기업자금 관리 및 조달 기본과정	2일 16시간
03/13(수)∼15(금)	한국생산성본부	기업자금관리기본	3일 20시간
03/21(목)∼22(금)	더존평생직업 교육학원	[엑셀활용] 기업자금 관리 및 자금수지계획 수립	2일 16시간
03/25(월)∼26(화)	이나우스아카데미	기업자금의 조달과 관리(입문)	2일 16시간
03/27(수)∼28(목)	흑자경영연구소	자금조달 실무과정 (간접금융시장을 통한 자금조달)	총 2일 14시간 중 4시간
04/10(수)∼12(금)	한국생산성본부 [강남]	[엑셀활용] 기업자금계획수립과 관리실무	3일 20시간
05/09(목)∼10(금)	흑자경영연구소	신임 자금담당자 입문과정	2일 15시간
05/13(월)∼17(금)	한국생산성본부	기업자금관리실무종합 (자금의 이해와 자금계획수립실무)	총5일 35시간 중 공통부분 2일 10.5시간
05/16(목)∼17(금)	이나우스아카데미	Excel을 활용한 자금관리계획수립실무	2일 16시간
05/22(수)∼24(금)	한국생산성본부 [강남]	기업자금관리기본	3일 20시간
05/28(화)∼29(수)	더존평생직업 교육학원	[엑셀활용] 기업자금 관리 및 자금수지계획 수립	2일 16시간
06/11(화)	흑자경영연구소	자금계획 수립 워크숍	1일 7시간
06/17(월)∼19(수)	한국생산성본부	기업자금관리기본	3일 20시간
06/25(화)∼26(수)	더존평생직업 교육학원	[엑셀활용] 기업자금 관리 및 자금수지계획 수립	2일 16시간
07/03(수)∼04(목)	한국HRD교육센터	기업자금 관리 및 조달 기본과정	2일 16시간
07/11(목)∼12(금)	이나우스아카데미	기업자금의 조달과 관리(입문)	2일 16시간
07/17(수)∼19(금)	한국생산성본부	[엑셀활용] 기업자금계획수립과 관리실무	3일 20시간
08/20(화)∼21(수)	흑자경영연구소	신임 자금담당자 입문과정	2일 15시간
08/26(월)∼28(수)	한국생산성본부 [부산]	기업자금관리기본	3일 20시간
09/02(월)∼06(금)	한국생산성본부	기업자금관리실무종합 (자금의 이해와 자금계획수립실무)	총5일 35시간 중 공통부분 2일 10.5시간
09/05(목)∼06(금)	더존평생직업 교육학원	[엑셀활용] 기업자금 관리 및 자금수지계획 수립	2일 16시간
09/19(목)∼20(금)	흑자경영연구소	자금조달 실무과정 (간접금융시장을 통한 자금조달)	총 2일 14시간 중 4시간
09/23(월)∼25(수)	한국생산성본부 [대전]	기업자금관리기본	3일 20시간
10/16(수)	흑자경영연구소	자금계획 수립 워크숍	1일 7시간
10/23(수)∼25(금)	한국생산성본부	기업자금관리기본	3일 20시간
10/29(화) ∼30(수)	더존평생직업 교육학원	[엑셀활용] 기업자금 관리 및 자금수지계획 수립	2일 16시간
11/07(목)∼08(금)	이나우스아카데미	Excel을 활용한 자금관리계획수립실무	2일 16시간
11/12(화)∼13(수)	흑자경영연구소	신임 자금담당자 입문과정	2일 15시간
11/18(월)∼20(수)	한국생산성본부 [대구]	기업자금관리기본	3일 20시간
11/25(월)∼27(수)	한국생산성본부	[엑셀활용] 기업자금계획수립과 관리실무	3일 20시간
12/09(월)∼11(수)	한국생산성본부	기업자금관리기본	3일 20시간

작년 2018.08.08 에 「은행별 기업대출상품 검색 및 비교」를 포스팅한 바 있습니다.

최신 버전으로 update하여 다음과 같이 변경된 파일을 첨부하였습니다.

<첨부> 은행별 기업대출상품 검색 및 비교_2019.02.14.xlsx

먼저 각 은행 웹사이트에서의 기업대출상품 검색 경로는 다음과 같습니다.

아울러 은행별 기업대출상품의 약관, 각종 약정서류 등은 다음과 같은 경로를 통해 다운로드 받으실 수 있습니다.

아울러 은행별 기업대출상품의 약관, 각종 약정서류 등은 다음과 같은 경로를 통해 다운로드 받으실 수 있습니다.

은행이 제공하는 다양한 기업대출상품을 유형별로 구분하여 다음과 같이 정리하였습니다.

전체 내용은 첨부한 파일의 '은행별 기업대출상품 비교' sheet를 참조하세요^^

단, 은행들이 웹사이트에 게시한 기업대출상품들은 은행마다 명칭이 다르고, 같은 종류의 상품이라 할지라도 세부조건과 내용들이 은행마다 다소 차이가 있다는 것을 감안하세요∼

다음은 개별 기업대출상품의 은행별 조건을 비교한 표 중 하나를 예시하였습니다.

마찬가지로 첨부된 파일에서 각 기업대출상품별 비교 sheet들을 참고하세요^^

사실 개별상품의 비교 부분은 포스팅에 포함시킬지 여부를 고심하였습니다.

왜냐하면 동일한 기업대출상품이라도 은행마다 명칭과 분류기준, 그리고 대출조건 등도 차이가 있어서 제대로 정리요약하기가 쉽지 않았기 때문입니다.

지난 2018.08.08 버전보다 다소 개량되기는 했지만 앞으로 은행에 확인하여 추가적으로 보완, 정리해야 할 사항이 많습니다.

아직 미완성인 현재 상태에서도 기업대출상품을 이해하는데 도움이 될 것이라 생각되어 일단 포함시켰습니다. 이점 양해를 부탁드립니다.

지난 2017.12.28 금융위원회(금융감독원)가 보도자료를 통해 2018년 '새해부터 달라지는 금융제도'를 소개하였습니다.

<첨부> 새해부터 달라지는 금융제도_금융위원회_20171228.hwp

보도자료 내용 중 '기업금융'과 관련된 부분을 다음과 같이 정리요약하였으니 참고하세요^^

■ 법정 최고금리 인하

대부업자와 여신금융기관에 적용되는 법정 최고금리를 현행 27.9%에서 24%로 인하 (대부업법 및 이자제한법 시행령 개정_2018.02.08)

■ 기업구조조정 혁신펀드 조성

유동성 지원이 필요한 기업이 은행 이외에도 자본시장으로부터 신규자금을 지원받을 수 있도록 전용펀드 조성 → 총 1조원 이상 조성, 중소·중견기업 위주 투자 (2018년 3월 시행) [한국성장금융 구조혁신팀 ☎02-2090-9121]

■ 창업·벤처기업의 혁신성장 지원 강화 [중소기업은행 ☎02-729-7750]

-창업·벤처기업에 대한 종합금융지원플랫폼인 'IBK창공(創工)' 개소 → http://ibkchanggong.com/ (2017.12.19 개설 완료)

-기업은행 'IBK벤처  Start-Up 대출' 출시(최대 1,000억원): 창업·벤처기업들에게 Death-Valley 극복과 혁신성장을 위한 더리 자금 지원(창업 7년 이내 우수 창업·벤처기업 대상으로 최대 1.5%p 수준 금리 감면)

■ 사회적 경제기업 금융지원 활성화

사회적 기업과 협동조합에 대한 보증지원 확대 (기존 1억원 → 3억원) - 2018년 1월 시행 [신용보증기금 ☎053-430-4335]

■ 중견(예비)기업 육성프로그램 신설

중견기업 및 예비중견기업을 성장단계별로 맞춤형 지원프로그램 도입: 200개 기업 선정하여 맞춤형 금융상품 신설(금리우대) 제공, 경영컨설팅 제공, 파생·무역금융 수수료 우대 등 지원 (2018년 상반기 중) [산업은행 영업기획부 ☎ 02-787-6925]